寄存人寄存货币、有价证券或者如珠宝等贵重物品等，应当就保管物的性质、数量向保管人声明，由保管人在验收后进行保管，或者以封存的方式进行保管。需要说明的是：第一，这里的寄存货币不属于消费保管，而是要求保...

自然人之间的借款合同与金融机构作为贷款方的借款合同相比，主要有以下几方面区别：一、自然人之间订立借款合同，既可以采用书面形式，也可以采用口头形式；金融机构订立借款合同只能采用书面形式。二、自然人之间...

为了保证借款能够按期收回，贷款人需要在订立合同时全面了解借款人的基本情况，以判断借款人是否具有偿还借款的能力。在订立合同时借款人应按照贷款人的要求提供以下情况：（1）有关借款人资格的基本情况。如作为...

票据是发票人依法签发的，约定自己或者委托他人、金融机构向受款人或持票人于到期日或见票日无条件地支付一定金额的有价证券。根据票据法的规定，票据包括汇票、本票、支票。由于票据本身代表一定的金额，而且票据...

贷款是银行或者其他金融机构通过一定的程序将资金附条件地借给单位和个人使用的一种金融活动，是价值运动的一种特殊形式。加强信贷管理，对搞活经济，改善宏观调控十分重要。近年来，一些银行和其他金融机构工作人...

虚构事实或者隐瞒真相，骗取金融机构的贷款是一种常见多发的金融诈骗犯罪。为了打击这类犯罪行为，保证信贷活动的正常进行，刑法第一百九十三条规定了贷款诈骗罪。根据该规定，构成贷款诈骗罪必须具备以下条件： ...

近几年来，金融系统的秩序比较混乱，经济犯罪发案较多，犯罪手段翻新，其中一个重要的特点就是一些银行或者其他金融机构及其工作人员，为了牟取私利，利用办理存储业务，发放贷款的便利，收受储户存款，资金却不入...

信用证和信用卡都是重要的金融工具。信用证是指开证银行根据开证申请人的请求，向受益人签发的一种书面约定，如果受益人满足了该书面约定的各项条款，开证银行即向受益人支付该书面约定的款项的凭证。信用卡，是指...

金融票证是金融活动的重要凭证，伪造、变造金融票证的行为严重破坏金融票证管理秩序，影响正常的经济生活，对社会危害较大。因此刑法规定了伪造、变造金融凭证罪。根据刑法的规定，伪造、变造金融票证罪必须具备以...

国家工作人员应当廉洁奉公、遵纪守法，其收入应当如实申报。现阶段我国有关规定要求国家工作人员如实申报其在境外的存款，今后将进一步实行个人财产申报制度，以监督国家工作人员的收入是否合法，确保其公正廉洁地...

擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构罪是1999年刑法修正案对1997年刑法规定的擅自设立金融机构罪修正后规定的。根据修正后刑法的规定，构成本罪...

刑法第一百七十五条规定了高利转贷罪，根据该条的规定，高利转贷罪具有以下特征： （1）构成犯罪的主体必须是取得金融机构信贷资金的个人或者单位，其他人不能成为本罪的主体。 （2）行为人在客观上有违反...

骗购外汇罪是1998年12月29日全国人大常委会《关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定》设立的罪名。我国1997年刑法典没有把骗购外汇的行为规定为犯罪。1998年亚洲金融危机发生后，骗购外...

票据法对票据的使用有着严格的规定，正是这些严格的条件规定才保证了票据良好的流通性。银行或者其他金融机构及其工作人员在票据业务中，负有认真审查票据的真实性、合法性的义务，对于违反票据法的票据，应当依法...

金融票证是金融活动的重要凭证，非法出具金融票证的行为必然会严重扰乱金融秩序，给金融机构、客户以及其他社会成员造成经济损失。因此刑法把这种行为规定为犯罪。根据刑法的规定，构成非法出具信用证、保函、票据...

洗钱就是通过各种手段把违法犯罪所获得的收益转化为表面合法的收入。洗钱活动是近几十年来伴随贩毒等有组织恶性犯罪的肆虐在世界范围内日益猖獗的一大社会公害。为有效预防和打击洗钱活动，越来越多的国家颁布专门...

制作、发行货币是一项重要的国家行为。伪造、变造货币的行为，严重扰乱国家的金融秩序，损害国家货币的信誉，严重危害国计民生。由于伪造、变造货币成本小，利润大，一些犯罪分子在高额利润诱惑下不惜铤而走险。近...

担保法规定以汇票、支票、本票出质的，质押合同自权利凭证交付之日起生效。票据的特点是可以背书转让，受让人可持票兑现货币。票据法规定票据可以设定质押，质押时应当以背书记载“质押”字样。被背书人依法实现其...

我国一些金融机构为了消灭逾期贷款，采取了以新贷款还旧贷款的方式，即债权人和债务人在旧贷款尚未清偿的情况下，以新贷款清偿部分或者全部旧贷款。那么，在这种情况下，可能出现以下几种情况，一、前一合同有保证...

载明兑现或者提货日期的汇票、支票、本票、债券、存款单、仓单、提单兑现或者提货日期届至时，也就是第三债务人债务清偿期届至时，原则上必须兑现或者提货，以解除第三债务人的债务。第三债务人是指负有兑现有价证...