虚假民间借贷诉讼，不仅会损害国家利益与社会公共利益，还会破坏营商环境和司法秩序，严重侵害人民群众的合法权益。为防范虚假民间借贷诉讼，营造诚实守信的诉讼环境，维护司法权威和司法公信力，保障人民群众的合法权益，根据《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国民事诉讼法》《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于进一步加强虚假诉讼犯罪惩治工作的意见》等规定，结合审判实践，制定本实施细则。

1、准确界定虚假民间借贷诉讼

第一条

【虚假民间借贷诉讼的概念】虚假民间借贷诉讼，是指在民事主体之间因资金融通行为引发的纠纷中，当事人或其他诉讼参与人，单独或者与他人恶意串通，采取捏造事实、伪造证据、虚假陈述等方式，虚构法律关系提起诉讼，损害国家、社会公共利益，妨害司法秩序，侵害他人合法权益的行为。人民法院要慎重审查民间借贷案件，提高虚假民间借贷诉讼的辨别意识和防范能力。

第二条

【虚假民间借贷诉讼的主要表现形式】在审查民间借贷案件时，发现存在下列情形之一的，应当严格审查借贷发生的原因、时间、地点、款项来源、交付方式、款项流向以及借贷双方的关系、经济状况等事实，综合判断是否属于虚假民间借贷诉讼：

（一）出借人明显不具备出借能力的；

（二）出借人主张的借贷事实、理由不符合常理；

（三）涉及大额资金借贷，当事人无法提供转账凭证的；

（四）出借人不能提交债权凭证，或者提交的债权凭证存在伪造的可能；

（五）当事人在一定期限内多次提起或参加民间借贷纠纷的公证、仲裁或诉讼；

（六）当事人无正当理由拒不到庭参加诉讼，委托代理人对借贷事实陈述不清或者陈述前后矛盾；

（七）当事人双方对借贷事实的发生没有争议或者诉辩不符合常理；

（八）一方当事人对于另一方当事人提出的对其不利的事实明确表示承认，且不符合常理的；

（九）借款人的配偶或者合伙人、案外人等其他人员对事实依据提出异议；

（十）当事人在其他纠纷中存在低价转让财产的情形；

（十一）认定案件事实的证据不足，但当事人之间主动迅速达成调解协议，请求人民法院制作调解书的；

（十二）当事人不正当放弃权利；

（十三）其他可能存在虚假民间借贷诉讼的情形。

2、虚假民间借贷诉讼的审查方法